PR
20代30代の資産運用証券会社の選び方

SBI証券の口座開設の手順を解説|4ステップで初心者でもカンタン

画像:SBI証券ホームページ

この記事では、ネット証券人気NO.1である「SBI証券」の口座開設の手順を解説します。

世間では「資産運用」が注目されており、また今後生活に必要な手段になりつつあります。

そのなかで証券会社の口座開設の手順がよくわからず、なかなか手についていない方も多いと思います。

そこで、今回は初心者の方でも、わかりやすいように画像付きで4ステップで解説していきます。

画像付きなので、確認しながら口座開設を進めていけるので、これを機に最も有名で人気のあるSBI証券の口座開設を行いましょう!

SBI証券の口座開設ルートを解説|ルートによっては3万円お得

SBI証券の口座開設手順を画像付きで解説する前に、SBI証券の口座開設でとても重要なことを解説しておきます。

SBI証券は、「住信SBIネット銀行」や「三井住友カード(NL)」との相性が非常に良く、資産運用するなら、併せて利用することがおすすめです。

今回SBI証券の口座を開設するにあたって、一緒に申し込むものがある場合は、以下を確認することをオススメします。

SBI証券と同時に申し込むものがあるか?

さっそくですが、みていきます。

SBI証券の口座を開設する場合、以下のパターンが考えられます。

SBI証券の口座開設パターン
  1. SBI証券のみ
  2. SBI証券+住信SBIネット銀行
  3. SBI証券+三井住友カード(NL)
  4. SBI証券+住信SBIネット銀行+三井住友カード(NL)

今回、住信SBIネット銀行や三井住友カード(NL)も同時に申し込む場合、どこから申し込みを開始するかで、もらえる特典が異なります。

SBI証券の口座開設は三井住友カード経由がオススメ

SBI証券の口座開設は三井住友カード経由がオススメです。

三井住友カード(NL)経由でSBI証券口座を開設し、一定の条件をクリアすると、最大30,000円の特典がもらえます(2023/5/10時点)。

なので、SBI証券の口座開設は、以下の手順で行いましょう。

SBI証券の口座開設パターン
  1. SBI証券のみ
    → SBI証券のサイトから
  2. SBI証券+住信SBIネット銀行
    → SBI証券のサイトから。銀行口座も同時申し込み可能
  3. SBI証券+三井住友カード(NL)
    → 三井住友カード(NL)申し込み後、SBI証券サイトの移動
  4. SBI証券+住信SBIネット銀行+三井住友カード(NL)
    → 三井住友カード(NL)申し込み後、SBI証券サイトの移動

三井住友カード(NL)も同時に申し込んでクレカ積立を考えている人は、必ず三井住友カード(NL)の申し込みを先にしましょう。

申し込みの中で「SBI証券口座の開設」にチェックする項目があるので、そこから連続してSBI証券の口座開設に移れます。

* 三井住友カード申し込み時のSBI証券口座の開設希望チェック欄イメージ

三井住友カードからSBI証券の口座開設を連続で行うことが特典の条件になっています。

なので、特典が欲しい場合は三井住友カードのサイトからSBI口座開設を行いましょう。

では、SBI証券の口座開設手順を解説していきます。

三井住友カード経由でのSBI証券の口座開設手順は以下の記事をご確認ください。

(ステップ1)口座開設を申し込む

ステップ1は、口座開設をSBI証券のホームページから申し込むことです。

口座開設を申し込む流れは、以下のとおりです。

ステップ1:口座開設申し込み手順
  1. メールアドレスを入力
  2. メールアドレスに送られてくる認証コードを入力
  3. 住所等の情報を入力
  4. 各種規約の確認
  5. 本人確認を「ネット or 書面」のどちらかを選択
  6. 口座開設の申し込み完了

5番の本人確認は、ネットで行うか、書面で行うかを選択することができます。

ここは、ネットの方が圧倒的に楽なので、ネットでの手続きについて解説していきます。

ということで、まずはメールアドレスを登録し、口座解説の申し込み完了を目指しましょう。

1. メールアドレスを入力

SBI証券のホームページから「口座開設」をクリックすると、以下の画面に移ります。

メールアドレスを入力しましょう。入力後、「メール送信」をクリックします。

* メールアドレスの登録

※ アドレスは後で変更もできますが、手間なので今後も継続して使用できるアドレスにしましょう。

2. 認証コードを受け取り、入力する

メール確認し、認証コードを確認し、先程のページに認証コードを入力します。

* メールの確認

* 認証コードの入力

3. ご自身の情報を設定する

以下の画面が表示されたら、情報を入力していきます。

* 情報の入力

ここで、もしTポイントをためている方は、せっかくなので申し込みましょう。

* Tポイントサービスの申し込み

三井住友カードでのクレカ積立サービスを利用する場合は、「申し込まない」で進めます。

(重要)必ず「特定口座 源泉徴収あり」で申し込む

情報を入力していくと、いくつか選択しなければならない項目が出てきます。

その中でも重要なのが、「特定口座」「源泉徴収」についてです。

よくわからない方は、必ず「特定口座 源泉徴収あり」で申し込みましょう。

* 口座種別の選択:特定口座 源泉徴収ありを選ぶ

それ以外の場合、毎年確定申告が必要となり、手間がかかります。

(参考)住信SBIネット銀行も申し込む

今後、SBI証券をメインに資産運用していく、NISA制度を利用して長期で運用していくのあれば、住信SBIネット銀行の利用をオススメします。

お金の入出金が便利・また為替手数料がかなり安くなるなど、メリットが多いので、住信SBIネット銀行の口座も持っておくと便利です。

* 住信SBIネット銀行の申し込み

4. 規約を確認する

個人情報を入力後、規約を確認します。

PDFファイルを開き確認後、確認事項にチェックを入れて、「同意する」をクリック。

* 規約を確認する

入力内容の確認を行う

これまで入力した内容について、確認を行います。

* 入力内容の確認

5. 口座開設方法の選択

続いて、口座開設方法を選択します。以下のような画面です。

* 口座開設方法の選択

ここで、表示されている通り、口座開設方法は、2つあります。

* SBI証券の2つの口座開設方法

SBI証券の2つの口座開設方法
  1. ネットでの手続き
  2. 書面での手続き

この記事では、ネットでの手続きで解説していきますが、書面でも内容は大きく変わりません。

ただし書面の場合、郵送が必要なので、その分時間がかかります。

ネットでの手続きの場合、Web上で本人確認書類の提出が可能なので、すぐに手続きが完了します。

個人的には、スマホがある方はネットでの手続きが非常に便利かと思います。

6. 口座開設の申し込み完了

以上で、SBI証券の口座開設の”申し込み”が完了します。

申し込み完了画面で、「ユーザーネーム」と「ログインパスワード」が発行されますので、必ず保管するようにしてください。

次の本人確認手続きの際に必要になります。

また申し込みが完了すると、以下のようなメールが来るので確認しておきましょう。

口座開設申し込み完了のメール確認

このあと、本人確認書類の提出・初期設定などを行なって、口座開設が完了します。

まずは「口座開設の申し込み完了」までを目指しましょう。

SBI証券の公式サイトは以下に貼っておきます。

(ステップ2)本人確認書類を提出する

 ※ここからは個人情報が多くなるので、写真は割愛させていただきます。

必要な本人確認書類を確認

 本人確認書類は、以下の4パターンのどれかで提出する必要があります。

* 必要な本人確認書類

   スマホあり      スマホなし   
マイナンバー
カードあり
マイナンバー
カードのみ
マイナンバー
カード

本人確認書類
1点
マイナンバー
カードなし
(通知カードはあり)
通知カード

運転免許書
通知カード

本人確認書類
2点
手続き方法Web
or
書面
書面
本人確認書類
  • 運転免許証
  • 運転経歴証明書
  • 住民基本台帳カード(写真付き)
  • 日本国パスポート
  • 住民票の写し
  • 各種年金手帳
  • 各種健康保険証
  • 印鑑証明書

ほとんどの方がスマホをお持ちだと思います。

スマホでWebから手続きする場合、マイナンバーカードがあれば1枚で済みます。

マイナンバーカードがなくても、通知カード+運転免許書の2枚ですぐに本人確認を行えます。

本人確認を「Web か 書面」のどちらで進めるか選択

本人確認をWeb上でそのまま手続きを行うか、書面で本人確認書類のコピーを提出するか、どちらかを選択する必要があります。

* 本人確認手続きの流れ

Web上で本人確認書類を送付する場合

Web上で本人確認する場合、2つの方法があります。

Webで本人確認書類
  1. 顔写真の撮影+本人確認書類のアップロード
  2. 銀行認証+本人確認書類のアップロード
    ※住信SBIネット銀行、三菱UFJ銀行のみ

Web上でどちらかの作業を行うことで、最短で翌営業日から取引を始めることが可能です。

銀行との連動で確認を取る場合、住信SBIネット銀行、三菱UFJ銀行のみになります。また認証の際は、銀行のパスワードや等を事前に用意しましょう。

各必要情報をアップロードすると、本人確認書類の提出は完了になります。

その後、SBI証券の方で審査され、審査結果はメールおよび口座開設状況画面にて表示されます。

書面で本人確認する場合

書面での手続きを選ぶと、SBI証券から「本人確認書類届出書」というものが送付されます。

その書類に必要事項を記入したうえで、本人確認書類と個人番号記載書類のコピーと共に返送することで、提出が完了となります。

その後はSBI証券の方で審査され、審査結果はメールおよび口座開設状況画面にて表示されます。

(ステップ3)初期設定をする 

口座開設申込完了後、開設が完了していなくても、続けて初期設定が可能となります。

初期設定は、取引開始までに行う必要があります。口座の初期設定は、主に以下の内容の登録になります。

口座情報の初期設定
  1. お客様情報の入力
    (アドレス、国籍、職業、世帯主との続柄、インサイダー登録)
  2. 振込先 金融機関口座 登録
  3. 投資に関する質問
  4. ご登録内容の確認

ちなみに、インサイダー登録とは、自身の勤め先などを登録し、内部情報を元に売買できないようにするための登録であり、SBI証券側も皆さんの勤め先を確認する必要があります。

これで全ての口座開設の手続きが完了となります。お疲れさまでした!!

(ステップ4)口座開設の完了通知を受け取る

SBI証券で提出書類の審査が完了すると、選択した方法で「口座開設完了通知」が送られてきます。

口座開設完了通知の受け取り方
  • 「メールで受け取る」を選択した場合
    取引パスワード設定ページへのURLを申込時のメールアドレス宛に送られてきます。
    アクセス後、自分で取引パスワード再設定し取引することも可能です。
  • 「郵送で受け取る」を選択した場合
    登録した住所に、取引パスワードが記載された郵送物を簡易書留郵便(転送不要)で送られてきますので、受け取りましょう。書類を受取り後、取引が可能となります。

以上で、SBI証券において取引が可能となります。

まとめ

この記事では、SBI証券の証券口座の開設手順を説明しました。

スマホ・マイナンバーカードがあれば、すぐに開設が完了し最短で翌営業日から売買が可能となります。

また書面で手続きも可能で、好みに合わせて手続きが可能です。

SBI証券でクレカ積立を利用し資産運用しようとしている方は、必ず三井住友カード経由でSBI証券の口座開設を行いましょう。

三井住友カード経由でのSBI証券の口座開設手順は以下の記事をご確認ください。

タイトルとURLをコピーしました